打破传统，高效触达+低成本获客，轻松实现金融行业营销自动化

假设有一位名叫用户A的男性，年龄在30到40岁之间，是东北人，目前在北京从事大厂程序员的工作，年收入为50万。在过去的3个月里，他频繁浏览了10多次关于海外资产的资讯，查阅了3次有关外汇政策的信息，并看了5次不同项目的推荐，但却没有实际进行投资。令人感兴趣的是，他的投资动机是在6个月后才出现的。

通过后台的基本信息整合，我们可以推测他可能有家庭，上有老下有小，对风险的承受能力较低，但对海外资产有一定的兴趣。然而，在这些数据中，并没有准确的信息支持他的投资潜力、资产配置状况、风险偏好、认知偏差以及损失/收益敏感度的评估等关键的用户画像特征。

在当前金融行业信息化迅速发展的环境下，运营人员很难仅通过粗放型的策略来有效地触达用户。因此，以这种方式进行消息推送基本上是无效的。这不仅导致了资源的浪费，还可能因为笼统的消息推送引发用户的反感，甚至导致用户流失的情况。金融机构需要更加精准和个性化的信息推送策略，以更好地满足用户的需求和期望。本文将通过探讨市场营销大环境、营销自动化的基本原理以及Focussend的具体功能，带领读者深入了解如何在金融行业中实现高效触达用户，降低营销成本。

背景：市场营销大环境

在金融行业，用户画像变得非常关键。然而，传统的用户信息获取方式已经无法满足当下的需求。金融机构在面对营业网点众多、用户需求多样化、信息孤岛的情况下，很难通过粗放型的策略来触达目标用户。这就需要金融机构借助科技创新，将广告变成对用户有用的信息，实现精准触达。

营销自动化原理

在这个背景下，营销自动化成为了金融行业的一项利器。Focussend作为一款营销自动化工具，通过大数据实现用户画像的全面、快速采集。它能够帮助运营人员将不同渠道的数据整合为一体，打破数据孤岛，实现一站式管理，为后续的精准化操作提供支持。

通过Focussend，用户画像得以多维立体绘制。自动化实时追踪用户信息和行为数据，将用户信息和行为数据划分成不同的维度，建立360用户画像。通过用户属性、用户行为、用户偏好、用户状态等方面的划分，金融机构可以更加精准地了解用户需求和偏好。

Focussend的具体功能

1. 灵活配置自动化策略

Focussend提供灵活的自动化策略配置，特别是在邮件营销方面。通过邮件自动化整体解决方案，根据企业数据资产，利用标签、分组、评分系统形成用户360°画像，实现个性化的精准邮件营销。这不仅提高了邮件营销的打开率和转化率，还降低了企业的营销成本。

自动化策略的概念可以这样理解：针对特定类型的用户，如果在完成某个事件后一定时间内没有进行下一个相关事件，我们可以通过智能触达的方式引导用户完成下一个事件。

以一个例子来说明，对于在七天内注册但尚未下单的用户，我们可以创建一个群组，称之为「7天内注册且未下单」的群组。在设定的时间点，通过短信触达的方式向这一群组的用户发送一张优惠券，以促使他们点击并完成下单。

从这个场景中，我们可以看到使用智能触达时需要考虑四个关键维度：准确的用户定位，适当的时机选择，合适的触达渠道，以及恰当的内容提供。通过综合考虑这些因素，智能触达可以更有效地引导用户行为，提升用户体验。
 

2. 清晰用户画像提升邮件营销精准度

Focussend通过清洗企业数据资产，对存量用户进行分层分组。通过用户交互不断打上不同的属性和行为标签，实现了清晰的用户画像。这种精准的用户画像提升了邮件营销的精准度，使得邮件触达更具针对性。

假设有一位用户B，在某个保险APP上完成了风险评估。根据这一行为，我们可以推断该用户可能有购买保险产品的意愿，而且这可能是他首次考虑购买保险。在这种情况下，我们可以有针对性地向用户推送一些关于保险产品的知识科普，例如介绍“百万医疗险”、“重疾险”、“意外险”等险种之间的区别，以满足他对保险的需求并提供相关信息。这种个性化的信息推送有助于提高用户的购买体验，并更好地满足他们在特定时刻的需求。
 

3. 搭载邮件用户生命周期营销策略

Focussend不仅提供了邮件自动化的基础功能，还贯穿了邮件用户生命周期的营销策略。通过预设自动化工作流，根据用户关键行为节点触发针对性邮件内容，使得邮件在用户生命旅程中起到更加关键的作用。这对于提升各关键节点的转化率具有重要意义。
 

4. 简易编辑器，轻松完成流程搭建

Focussend的拖拽式组件编辑器让流程搭建变得轻松简便。通过几十种起始条件和上百种筛选的数据组合，可以根据用户预设机制自动触发不同用户的邮件发送。这大大提高了运营人员的工作效率，使得整个邮件营销流程更加流畅。
 

5. 数据监测与效果分析

最后，Focussend通过数据监测和效果分析为金融机构提供了全面的数据支持。除了曝光量和点击量的监测外，Focussend还打通了转化数据，清晰呈现用户在整个生命周期中的转化情况。这种全面的数据分析有助于金融机构优化广告投放策略，实现更精准的触达。

 

结语

通过Focussend，金融机构可以在营销中实现高效触达用户，降低营销成本。这不仅是一种科技创新，更是对传统营销形式的改变。在信息化快速发展的今天，营销自动化成为金融行业营销创新的关键一步。Focussend的功能丰富，帮助金融机构摆脱传统广告浪费的困扰，找回被浪费的广告费的一半，实现真正意义上的精准触达。